ファイナンシャルプランナーに相談

ファイナンシャルプランナー（FP）とは、顧客に適した資産運用や金融、保険などに関するアドバイスを行っている方です。

生命保険を見直す場合や新規に加入する場合にも、ファイナンシャルプランナーが活躍しています。

収入や資産の情報を詳細に提供することで、住宅ローンや教育にかかる費用、老後の資金などを考慮して、効率的な資産形成の考えた最適な生命保険のプランを立ててくれます。

保険に関することだけでなく、住宅ローンのことや投資信託などでの資産形成に関することも相談に乗ってくれますので、保険の見直しだけでなく、将来のお金に関する不安も相談してみるとよいでしょうね。

ファイナンシャルプランナーと一口に言っても、金融業者や不動産業者、保険会社に勤務する「企業系ファイナンシャルプランナー」と企業からは独立して、自分で事務所を構える「独立系ファイナンシャルプランナー」に分けられます。

どちらにもメリット・デメリットは当然あります。

たとえば、企業系FPの場合、自社製品を勧めることが仕事ですので、資産形成の相談には無料で応じてくれますが、基本的には所属する会社の商品の中で最適なプランとなります。

他社という選択肢がないため、どうしてもライフプランの幅が狭くなってしまいます。

一方、独立系FPの場合は、基本的に相談料がかかります。
しかし、中立的な立場で、あなたに最適なプランを複数の会社の中から選択して考えてくれます。

生命保険の見直しの場合、現在加入している生命保険と他社の商品を比べてみたいと思ったときは、企業系FPでは意味をなさないということがよくわかるのではないでしょうか。

同じ保険会社の別の商品との比較でしかないからです。
そういう意味では、新規加入の場合も同様のことが言えますね。

独立系FPの事務所といっても敷居の高いものではなく、気軽に相談に応じてくれますし、全国各地で相談会なども行われているようです。

相談料がネック、という方もいると思いますが、数千円の相談料で一生にかかわるお金のことや生命保険のことを相談し、最適なプランニングをしてくれると思えば、それほど高いものではない、と私は思いますが。

高い保険料を何とかしたい、最適な保険を自分で探すのは困難だ、そういう方は気軽にファイナンシャルプランナーに相談してみてください。