ファイナンシャルプランナーに相談

ファイナンシャルプランナー（FP）とは、顧客に適した資産運用や金融、保険などに関するアドバイスを行っている方です。

生命保険を見直す場合や新規に加入する場合にも、ファイナンシャルプランナーが活躍しています。

収入や資産の情報を詳細に提供することで、住宅ローンや教育にかかる費用、老後の資金などを考慮して、最適な生命保険のプランを立ててくれます。

保険に関することだけでなく、住宅ローンのことや投資信託などでの資産形成に関することも相談に乗ってくれますので、保険の見直しだけでなく、将来のお金に関する不安も相談できるのも強みです。

ファイナンシャルプランナーは2種類に分けられます。

企業系ファイナンシャルプランナー	金融業者や不動産業者、保険会社に勤務している
独立系ファイナンシャルプランナー	企業からは独立して、自分で事務所を構えている

どちらにもメリット・デメリットは当然あります。

たとえば、企業系FPの場合、自社製品を勧めることが仕事ですので、資産形成の相談には無料で応じてくれますが、基本的には所属する会社の商品の中で最適なプランとなります。
他社という選択肢がないため、どうしてもライフプランの幅が狭くなってしまいます。

一方、独立系FPの場合は、基本的に相談料がかかります。
しかし、中立的な立場で、あなたに最適なプランを複数の会社の中から選択して考えてくれます。

生命保険の見直しの場合、現在加入している生命保険と他社の商品を比べてみたいと思ったときは、
保険会社内に所属するFPでは意味をなしません。

独立系FPの事務所といっても敷居の高いものではなく、気軽に相談に応じてくれますし、
全国各地で相談会なども行われています。

問題点は、能力の差があるということです。
勉強熱心で新商品などもすぐに研究しているような人であれば問題ありませんが、
そうでない場合、知識が古い場合があります。

保険の見直しでファイナンシャルプランナーに相談するなら、保険マンモスや保険アドバイザーのように専門で保険相談を行っているところを選べばそういう問題点も心配要りません。

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